投資信託

まとまった資金を金融機関が顧客に代わって運用する、ファンドラップの残高が増えている。リタイアした人が退職金を運用する需要などを捉えているようだ。対面で相談でき、運用をプロに任せられることに魅力を感じる人は多いだろう。ただ、運用中のコスト構造など、投資初心者には分かりづらい点もあるので気を付けたい。 ファンドラップは多くの証券会社や銀行が手掛ける。主要顧客は60～80代で、退職金や老後資金の運用に

新型コロナウイルスのパンデミック（世界的大流行）というショックに個人投資家はどう対処したのか。 4年連続でプラスの運用成績を残している「勝ち組」は、どんな投資方法を採用しているのか。「負け組」とは思考法や情報活用術、習慣にどんな違いがあるのか。 新たに投資を始めたビギナーは、どれぐらいの資金を用意して、どんなルートで投資デビューを果たしたのか。 日経マネーが毎年実施する2万5000人を対象とした

有力な株価指数に連動した運用成績を目指すインデックス型の投資信託が根強い人気だ。投資コストが安いうえ、日本や米国などの株価指数はニュースで日々報じられており運用成績におおよその目星が付けやすいためだ。ただ、株価指数といっても多種多様だ。特徴をおさえ、投資に活用しよう。 「長期の資産形成には運用コストが安いインデックス投信が重宝する」。東京都内の40代の男性会社員はこう話す。インデックス投信とは、

投資の世界で「積立王子」のニックネームを持つ筆者が、これから長期投資に乗り出す後輩の若者にむけて成功の秘訣を伝授するコラムです。 日本は経済成長から取り残されてしまったんだ 高度成長期を終えた日本は1990年代後半からデフレに苦しむ。21世紀に入ってもずっと経済成長できない状態が続いている。長いこと経済が成長しないということがどんなに悲しいことか――。世界経済の規模は2000年の約34兆㌦から20

投資信託選びの目安に資金流入額と基準価額の騰落率がある。この連載では、全投資信託を対象にした各種のランキングから人気の投資信託を探る。 外国株式投信は個人投資家の間でも人気の高い分野だ。今回は10年以上の運用実績があり、長期で良い成績を残している外国株投信を紹介する。下の表は4月末時点で「R&I定量投信レーティング（10年）」が最高位の「5」の外国株投信（地域特化型やテーマ型を除く）の純

税制優遇を活用した資産づくりの話が盛り上がる筧家。良男が、ふと「少額投資非課税制度（NISA）はどの金融機関に口座を作ってもサービスは同じだったかな」と、首をかしげます。「とんでもない」と、幸子と恵が首を振って否定します。 筧（かけい）家の家族構成筧幸子（48）ファイナンシャルプランナーの資格を持つ。筧良男（52）機械メーカー勤務。家計や資産運用は基本的に妻任せ。筧恵（25）娘。旅行会社に勤める社

海外の成長（グロース）株に投資する投資信託に資金が向かっている。中でも目立つのが、米資産運用会社アーク・インベストメント・マネジメントが助言するファンドだ。「破壊的イノベーション企業」への投資が投資家の支持を集めている。 今年1～5月のアクティブ型ファンドの資金流入額をランキングしたところ、トップは「グローバル・エクスポネンシャル・イノベーション・ファンド」だった。4月設定の新しいファンドで資金

日経マネーが実施した「個人投資家調査」では、2万5544人の個人投資家から資産運用についての回答を得た。その中で投資歴6カ月未満の人を「投資初心者」として分析すると、コロナショック後ならではの初心者像が浮かび上がってきた。分析結果を2回に分けて紹介する。 初心者の半数がプラスの成績 2021年の個人投資家調査で、「投資歴6カ月未満」と回答した投資初心者は3880人。回答者全体の15.2%を占めた。

世は何度目かのマネーブーム。米国株が最高値を更新し、日本株も30年ぶりの水準を回復しました。とはいえ、これからは値動きの激しい展開が予想されます。世界中でバラまかれたお金の回収タイミングをにらんで相場はジェットコースター状態に。 そんな今こそ目先の値動きから離れ、骨太の真理に指針を求める時。バブルなのではないか？　これから始めるのは遅くないか？　何を買えばいいのか？　23日に開いた「マネーのまな

「元本を守りつつ、年金のように分配金がもらえますよ」。神奈川県に住む70代の女性Aさんに大手証券会社の営業担当者が繰り返し勧誘電話をかけてきた。Aさんは「大手の担当者が言うことだから」と毎月分配型の投資信託を購入。あわせて新興国通貨や債券を組み込んだ投信にも投資した。 ところが毎月受け取った分配金は、運用益が出なくても元本を取り崩して契約者に払う「特別分配金」だった。さらに新たな商品が出ると次々