投資信託

投資の世界で「積立王子」のニックネームを持つ筆者が、これから長期投資に乗り出す後輩の若者にむけて成功の秘訣を伝授するコラムです。 早めの一括投資にも一理あるけど… ハジメくんの言うことは確かに一理ある。成長が持続する限り、世界経済の規模は長期的に成長分だけ拡大を続ける。そして経済成長を実現させる主体は世界中で経済活動に従事している産業界だ。世界経済の成長は産業界の成果の集積ともいえる。各企業が努力し

今月は10月4日が投資の日であることにちなんで「投資」とどう私たちの生活をつなげていくか考えています。 先週、会社員のすべてが投資と関わる時代の到来を予言しました。その頃には4000万の証券口座が誕生することになります。そのとき、どんな投資スタイルが考えられるでしょうか。実はすでに答えはあります。 ～仕事と投資を両立する一番シンプルな方法～ 4000万人が投資をするといっても、4000万人が毎日株

日経平均株価の終値は前日比○○円高の2万××円でした――。ニュースで株式相場の動向は「株価指数」で説明されます。今年9月には米国のナスダック総合指数が最高値を更新して話題になりました。株価指数はどのように計算され、使われているのでしょう。 Q　株価指数とは何ですか。 A　証券取引所に上場する企業全体など、特定の銘柄群の株価を示す指標です。企業の株価は日々変動しており、株価の上げ下げや、その程度は

投資の世界で「積立王子」のニックネームを持つ筆者が、これから長期投資に乗り出す後輩の若者にむけて成功の秘訣を伝授するコラムです。 コロナ禍は長期戦だけど永遠には続かない コロナ禍は残念ながら当初の想定よりずっと長期戦になった。感染拡大がいまだ収まらない中、未知のウイルスに対する恐怖がまん延し経済活動を萎縮させている。欧州では感染が再拡大し「第2波」への不安が高まっている。だがこの恐れが永遠に続くわけ

「私はまだまだ働いて稼げる年齢だから、もっとリスクを取っていいはず」。東京都の会社員、岸本幸子さん（仮名、48）は、コロナショック相場をみて確定拠出年金（DC）に積み上がった400万円超のポートフォリオの移し替えに着手した。 全体の50%程度を占めていた定期預金から5万円ずつ取り崩して外国株式の投資信託を買う取引を20回以上も繰り返してきた。米国株高で岸本さんのDC資産は増えており、最近では「定

10月4日は「投資の日」だそうです。昨日終わってしまいましたが、これにちなんで今月のテーマは「投資と向き合う」としてみたいと思います。 実は会社員の1000万人以上はすでに投資と向き合う時代となっている、と聞いたらあなたはどう感じるでしょうか。 ～20年かけて日本に誕生　1000万人の積立投資口座～ かつて投資といえば、富裕層や高齢者が行うものだとみなされていました。現役世代の会社員は、投資の勧誘

少額投資非課税制度（NISA）の開始や確定拠出型年金の広がりなど、投資信託の市場に資金が流入しやすい環境が続いている。足元では世界的な株高を背景に好成績のファンドも目立つ。それでは本当に投信市場は活況だったのか。過去10年間をデータで検証してみた。 まず、全公募投信の過去10年間の純資産残高をみてみよう。2020年8月末の投信残高は126兆円と、過去最高を更新した。この10年間で残高は倍増だ。こ

投資の世界で「積立王子」のニックネームを持つ筆者が、これから長期投資に乗り出す後輩の若者にむけて成功の秘訣を伝授するコラムです。 東西冷戦もやがては終わりを告げた 世界は第2次大戦後、米国がリードする西側資本主義体制とソ連が主導する東側社会主義体制という2つのイデオロギーによる対立構造ができあがった。二大国の覇権争いによる米ソ東西冷戦の時代だね。世界経済はしばらく東西に二分されたが1980年代に入る

3回目の「大解剖バランス型投信」では、多様化する投信の選び方と注意点を探る。 ■商品性の見極めが重要 金融庁が老後への備えには、バランス型運用が最適と解説していることもあり、少額投資非課税制度（NISA）や企業向け・個人向け確定拠出年金ではバランス型投信を選ぶ人が多い。しかし、ファンドに直接、株式や債券を組み入れる古典的なバランス型投信は今や少数派だ。大半はファミリーファンド方式かファンド・オブ・

投資業界のカリスマの一人、澤上篤人氏が考える長期投資のあるべき姿を、同社最高投資責任者の草刈貴弘氏との対談形式で紹介する。 ■市場に押し寄せるカネ余りの津波 澤上篤人（以下、澤上）　新型コロナウィルスの感染拡大で世界経済はひどく落ち込んでいるのに、それを無視するような株高が続いている。この状況がどうなっていくのか、皆さんも興味津々だろう。 世界経済の現状、つまり実体経済の落ち込みぶりを見るに、今の株価の