投資信託

前回はポイントで株式を疑似運用するサービスを紹介しました。今回は投資でクレジットカードのポイントを獲得するサービスについて紹介します。 7月からタカシマヤカードで投資信託の積み立てができるサービスが始まりました。高島屋ファイナンシャル・パートナーズとSBI証券が提携し、タカシマヤカードで投資信託の積み立ての決済をすると、1年目と2年目は投資額の0.1%、3年目と4年目は同0.2%、5年目以降は同

■ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。話がつまらなくなると、眠る癖がある。■岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　積み立て方式の少額投資非課税制度「つみたてNISA」が3月末時点で1年前の7割増の約220万口座に急拡大していましたね。 岡根　最近、積み立ての良さが急速に理解されてきたよね。 ハナ　ちょっと言っ

つみたてNISA（積み立て型の少額投資非課税制度）を利用した場合の運用成績が改善している。新型コロナウイルスをきっかけにした急落局面では含み損となったが、短期間に反転した。機械的に投資信託を定額で購入し続ける積み立て投資の底力をみせたといえそうだ。 ■元本割れから急回復 つみたてNISAは金融庁が認定した投信を毎月や毎日などの頻度で投資する制度だ。投資できる投信は信託報酬などの条件を満たしたものに

収益性の高い企業を厳選して長期投資する人気投信「おおぶね」シリーズを運用する、農林中金バリューインベストメンツ最高投資責任者（CIO）の奥野一成さん。5月に出版した『ビジネスエリートになるための 教養としての投資』が累計発行部数3万部を突破、幅広い層の支持を得ている。執筆の動機や投資を経験するメリット、有望な投資先の見極め方などを聞いた。 ■日本の将来に強い危機感を抱き執筆 ――著書では個人投資家のみ

50～60代は資産運用への関心が急速に高まる年代だ。子供の教育費や住宅ローンの支払いを終え、やっと老後の備えに着手する人や受け取った退職金を少しでも増やしたいという人は多い。ただシニアの運用にはいくつかの制約があり、慎重さが求められる。リターンの高望みなどは禁物だ。 ■シニアに3つの制約 最初の制約は時間だ。株式などの資産価格はたびたび大きく下落するが、多くの場合、長期では右肩上がりで元の水準を上

投資の世界で「積立王子」のニックネームを持つ筆者が、これから長期投資に乗り出す後輩の若者にむけて成功の秘訣を伝授するコラムです。 長期国際分散投資はハートにフィットする 自分が稼いだお金が世界を舞台に経済活動の中に働きに出ていくことで世の中が豊かになり、次の経済成長を実現する糧となってグルグル回るのが本物の長期投資だと言ったよね。とりわけ国際分散投資は、自分のお金が世界の色々な国の人々の笑顔や幸せを

子どもの教育資金の話題で盛り上がった筧家。色々と情報を得た恵は「友達にもLINEで教えるね」と自分の部屋に戻りました。入れ替わりにリビングへやってきたのは満です。良男と幸子に何か話したいことがあるようです。

国内REITの相場が軟調だ。日本のREITの総合的な値動きを示す東証REIT指数は、6月10日にコロナショック後の最高値となる1761.42を付けた後、上昇基調が一服。その後は下落基調で推移している。 下のグラフは、日経平均株価と東証REIT指数の年初からの推移を比較したものだ。日本株はコロナショックによる暴落から急回復し、日経平均株価は年初来高値の95%に当たる2万3000円の手前まで上昇して

■ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。話がつまらなくなると、眠る癖がある。■岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 岡根　株や投資信託の運用で大事なことって何だと思う？　 ハナ　いろいろ聞いたのでわかってきました。自分がとれるリスク（価格変動）の範囲内で、なるべく大きく上昇しそうな株や投信を探すこと。 岡根　確かにそ

キャッシュレス、投融資、保険など金融サービスをテクノロジーで進化させるフィンテックを手掛けるスタートアップが存在感をみせています。既存の金融事業に切り込み、変革していく旗手たちを紹介します。 ■おつりを投資に トラノテック（東京・港）は、決済時に金額の端数を投資に回す「おつり投資」のスマートフォンアプリを手がける。少額から手軽に資産運用を始められる点が受け、口座数は20万を超えた。「日本で投資の文化