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「つみたてNISA」と呼ばれる少額投資非課税制度の専用口座開設が急増している。この制度は、金融庁が2018年に創設した。投資信託を長期にわたって毎月定額購入する積み立て投資を促進するのが狙いだ。購入額の上限は年40万円。投信の売却益と配当からなる運用益への課税が20年間免除される。 金融庁が3月に発表した速報値によると、つみたてNISAの専用口座数は20年12月末時点で300万を突破。創設1年目

「退職金の一部は運用に回すつもり」。3月に定年退職した男性Aさん（60）はこう話す。4月末に約2500万円の退職金が振り込まれる予定で、半分程度は住宅ローンの返済などに充て、残りのうち約1000万円を株式で運用する計画だ。継続雇用で働き続けることもあって老後資金にある程度のメドは立っているが「暮らしに余裕を持たせたい」という。 ■退職直後の投資で失敗も 退職金でまとまった額の資金を手にして、Aさ

スゴ腕投資家はインデックス投資をどう活用しているのだろうか。 40歳代の九条さん（ハンドルネーム）は、投資歴20年超のベテラン個人投資家だ。米S&P500種株価指数に連動するETF（上場投資信託）を軸に資産を築き、2018年に「好きな仕事だけやる平社員になる」という形のセミ・リタイアを実行した。現在は働きながら、投資の運用益で生活している。 九条さんのポートフォリオを円グラフにまとめてみ

ハナ（29）　入社7年目、メーカー勤務。資産形成に興味がある。話がつまらなくなると、眠る癖がある。岡根（32）　パーソナルファイナンス（個人向けの資産形成論）を教える大学講師。ハナのサークルの先輩。 ハナ　最近、米国のカリスマ投資家、ウォーレン・バフェット氏の話題をよく聞きます。 岡根　円建て社債の発行やその目的などが報じられたね。株価の高値不安が指摘されたり乱高下が発生したりする中で、バフェット

ガソリンや化学製品の原料となる原油は、世界で活発に投資される金融商品としての側面を持つ。景気動向や政治情勢を敏感に反映して価格がダイナミックに動き、国際分散投資の一手段として注目されている。ただ値動きが大きいハイリスク・ハイリターンの投資でもあり、取引の仕組みやコストを熟知することが必要だ。 原油価格の上昇が鮮明になった最近、関西在住の50代男性会社員は原油投資で数万円の利益を手にした。買い持ち

【ニューヨーク=宮本岳則】SNS（交流サイト）上の話題を追いかける上場投資信託（ETF）が4日、米国株式市場に登場した。一部銘柄が乱高下した「ゲームストップ株騒動」をきっかけに、オンライン掲示板上の書き込みに注目が集まっており、商品化の好機とみたようだ。ネット上で影響力を持つブロガーが、構成銘柄を決める指数管理会社に関与しており、運営上の危うさを指摘する声もある。 この日上場したのは米ヴァンエッ

投資の世界で「ロボットアドバイザー」（ロボアド）が存在感を増し、最近はテレビCMまで見るようになった。ロボットといっても実はコンピューターのプログラム（アルゴリズム）のこと。人間でなくプログラムに運用前の診断と運用自体を任せられる金融機関の新サービスで、自分で商品を選べない人でも投資を手軽に始められるため大きく伸びている。 ロボアドには2種類ある。パソコンやスマートフォンでいくつかの質問に答えると

3月の金融政策決定会合を目途に日本銀行は、「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」の継続を前提にしながら、その運営や資産買入れなどの各種施策について点検を行います。 金融市場では、政策の効果と持続性を高めるため、ETFなどのリスク性資産の買入方針を、より柔軟なものに修正するとの見通しが強まっています。買入方針の変更とともに、その後の売却（出口戦略）をどのように考えていったらよいのかという関心も高ま

みずほフィナンシャルグループ傘下の資産運用会社アセットマネジメントOneがESG（環境・社会・企業統治）投資を強化している。2020年12月、国内の運用会社として初めて50年までに投資先の温暖化ガス排出量を実質ゼロにする目標を掲げた。また、投資先にESGへの配慮を求めるだけでなく、ダイバーシティーの推進や労働環境の整備など自社のESG経営にも注力する。菅野暁社長にESG投資を取り巻く環境や取り組

老後に向けた資産運用をしたいが忙しくて時間がない――。こんな現役世代の支持を得て、ロボットアドバイザー（ロボアド）サービスが広がっている。利用者に合った運用方針をコンピューターが提案し、預かった資産を自動で運用する。ロボアドの基本的な仕組みや使い方をまとめた。 「簡単に始められて管理も楽。資産も右肩上がり」。大阪府に住む30代の主婦は1年半前にロボアドの「ウェルスナビ」で投資を始めた。積み立てな